Czy ktoś może wyjaśnić ostatni kryzys finansowy? W ciągu ostatnich kilku lat słuchałem Planet Money i This American Life, ale to tylko uświadomiło, jak skomplikowane jest wszystko. Nawet proste pytania, takie jak „czym są pieniądze?” i „ile tam jest?” nie jest łatwo odpowiedzieć. Ale metafory są dobre. Pomysł, że ekosystemy mogą być odpowiednim analogiem, zaproponowany w Perspektywie w Nature tego tygodnia, jest intrygujący.
Andrew Haldane z Banku Anglii i Robert May, biolog z Uniwersytetu Oksfordzkiego, próbują opisać sieci żywności i choroby zakaźne, próbując opisać sektor bankowy i znaleźć sposoby na lepsze przygotowanie go do zapobiegania i przetrwania przyszłych kryzysów. Największą przeszkodą w ich próbie jest to, że stworzyliśmy system finansowy o wiele bardziej złożony niż jakikolwiek naturalny ekosystem. Ale jeśli spojrzysz na banki jako węzły w sieci, łatwo dostrzec podobieństwa z koncepcjami ekologicznymi, takimi jak sieci żywności i sieci epidemiologiczne modelujące rozprzestrzenianie się chorób. I być może, podobnie jak w ekosystemach, stabilność nie wzrasta, gdy sieć przekracza określony rozmiar; w tym momencie pojawiające się problemy rozprzestrzeniają się w całym systemie, co może powodować załamanie.
Można wyciągnąć wnioski ze świata ekologii, mówią Haldane i May. Moglibyśmy lepiej promować odporność ekosystemu i zarządzać nim, wymagając od banków posiadania większej części płynnych aktywów w przypadku szoku systemu. Korzystając z lekcji epidemiologii, moglibyśmy skoncentrować się na ograniczeniu liczby „super-rozprzestrzeniających się” w sieci; ale zamiast poddawać kwarantannie zainfekowane osoby, ograniczymy w jakiś sposób liczbę „instytucji rozprzestrzeniających się”, banki te bardziej znane jako „zbyt duże, by upaść”.
Oczywiście system bankowy nie jest ekosystemem, co towarzyszy artykułowi „Wiadomości i poglądy”. Ale jeśli modele, których używa system finansowy, są częścią tego, co wpędziło nas w ten bałagan, być może powinniśmy poszukać pomocy w innym miejscu.
