Czterdzieści lat temu każdej kobiecie ubiegającej się o kartę kredytową można było zadać mnóstwo pytań: czy wyszła za mąż? Czy planowała mieć dzieci? Wiele banków wymagało samotnych, rozwiedzionych lub owdowiałych kobiet, aby przyprowadziły ze sobą mężczyznę, aby podpisał wniosek o kartę kredytową, a niektóre zdyskontowały płace kobiet nawet o 50 procent przy obliczaniu limitów kart kredytowych.
Gdy kobiety i mniejszości walczyły o równe prawa obywatelskie na różnych arenach, karty kredytowe stały się przedmiotem serii przesłuchań, podczas których kobiety dokumentowały dyskryminację. I wreszcie, w 1974 r. - czterdzieści lat temu w tym roku - Senat uchwalił ustawę o równych szansach kredytowych, która zakazała dyskryminacji kogoś ze względu na płeć, rasę, religię i pochodzenie narodowe.
Rok później, w 1975 r., Pierwszy bank kobiet został otwarty przez Judy H. Mello, jak pisał Eric Pace w nekrologu New York Timesa dla Mello:
Bank, kreacja ruchu feministycznego, został założony w kwietniu 1975 r. Był to pierwszy bank w Stanach Zjednoczonych, który prowadzony był przez kobiety i dla kobiet, w czasie, gdy jego założyciele mówili, że kobiety z trudem radziły sobie z innymi bankami .
Jednak pomimo prawa, raport z 2012 roku wykazał, że kobiety nadal płacą więcej za karty kredytowe. Według badania przeprowadzonego przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego kobiety płacą o pół punktu procentowo wyższą stopę procentową niż mężczyźni.
Dzisiaj istnieją dwa sposoby, w jakie reklamy kart kredytowych obsługują kobiety, jak podkreśla Lisa Wade z The Society Pages. Albo kupoholicy, którzy szaleńczo zakochali się w swoich kartach kredytowych, albo ich shopaholicy szalenie zakochani w kartach kredytowych męża. Oczywiście obie sytuacje wygrywają dla firmy wydającej karty kredytowe.
Więcej z Smithsonian.com:
Kiedy smartfon staje się portfelem
Ani Tightwad ani Spendthrift Be
